تقييم المخاطر في هلا للتمويل
توظف شركة هلا للتمويل بشكل فعال الخبرة المالية لفريقها مع الأفكار المبتكرة والتكنولوجيا المتقدمة لتقديم حلول تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة وفرص الاستثمار لعملائها.ويتمتع كلا الطرفين بإمكانية الوصول بسرعة إلى الحلول التي يرغبان بها دون جعلهما يعانيان من العمليات الشاقة لخيارات التمويل التقليدية.
300,000 
الرياض
كيف تعمل المنصة؟
كيف تقوم شركة هلا للتمويل بتحليل المخاطر المرتبطة بكل فرصة تمويلية، قد تتساءل كمستثمر.
فقط الشركات الصغيرة والمتوسطة المعتمدة تصل إلى منصة هلا للتمويل
إن الشركات الوحيدة التي تصل إلى منصة هلا للتمويل كفرص استثمارية هي تلك التي تجتاز عملية الفحص الصارمة لدينا. نأخذ في الاعتبار عوامل عدة، منها على سبيل المثال لا الحصر: عتبة الإيرادات، وملكية الكيان، والتاريخ الائتماني للمنشأة وأصحابها، وذلك لتقييم قدرة المقترض واستعداده للسداد.
تم جمع أكثر من 100 نقطة بيانات في كل شركة صغيرة ومتوسطة
نستخدم مجموعة من البيانات لتقييم طلبات التمويل بهدف اتخاذ قرارات حكيمة فيما يخص تمويل العملاء. بعض هذه البيانات هي: المبيعات، وعدد العمليات، ونمو المبيعات، وعمر المنشأة منذ التأسيس.
معايير التقييم
بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:
عدد العمليات
بناءً على نقاط البيع
عمر المالك
يحتسب من يوم التقديم
التاريخ الائتماني للمنشأة
تم جمع كافة السجلات من سمة
إجمالي الإيرادات
من خلال مزود خدمة نقاط البيع
بناءً على معايير التقييم
| فئة المخاطر | منخفضة المخاطر (A) | متوسطة المخاطر (B) | مرتفعة المخاطر (C) | عالية المخاطر (D) |
|---|---|---|---|---|
| التاريخ الائتماني | ممتاز | ممتاز | ممتاز | ممتاز |
| المبيعات | عالية جداً | عالية جداً | متوسطة - عالية | قليلة - متوسطة |
| نمو المبيعات | عالي جداً | عالي | قليلة - متوسطة | قليل |
| عدد العمليات | عالي | عالي | قليلة - متوسطة | قليل |
هلا للتمويل في أرقام
أداء محفظة هلا للتمويل
من تاريخ 31 مارس 2026
| فئة المخاطر | إجمالي التمويل | المبالغ المسددة | المبالغ المتبقية | المبالغ المتعثرة | نسبة التعثر ٪ |
|---|---|---|---|---|---|
| A | 38,208,907 | 5,045,417 | 33,163,491 | 1,010,930 | 3.05% |
| B | 33,105,093 | 12,097,007 | 21,008,086 | 1,658,367 | 7.89% |
| C | 35,665,047 | 17,327,541 | 18,337,506 | 1,634,773 | 8.91% |
| D | 7,856,953 | 3,946,833 | 3,910,120 | 400,222 | 10.24% |
| E | 100,150 | -25,926 | 126,076 | 0 | 0% |
| الإجمالي | 114,936,150 | 38,390,873 | 76,545,278 | 4,704,292 | 6.15% |
*جميع الأرقام بالريال السعودي
**نسبة التعثر = إجمالي المبالغ المتعثرة / المبالغ المتبقية.
***هذه البيانات لا تُعتبر مؤشرًا كافيًا للتنبؤ بالأداء المستقبلي لشركة هلا للتمويل أو للمنشآت المستفيدة.
تحذير مخاطر
تعمل هلا للتمويل على بذل العناية الواجبة ودراسة وتقييم الفرص الاستثمارية المرشح طرحها في المنصة والمخاطر المرتبطة بها، ومدى ملائمة أعمال المنشآت للاستفادة من التمويل، لتشمل تصنيف لدرجة مخاطر الائتمان لكل فرصة استثمارية ونتائج التقييم لكل منشأة مرشحة للاستفادة من التمويل، وكيفية استخدام الأموال بشكل حيادي مقابلها من الضمانات وأتعاب الشركة لكل مشروع وشروط السداد، كما أن طرح الفرص الاستثمارية في منصة هلا للتمويل لا يعتبر نصيحة للاستثمار، حيث أن الاستثمار في الفرص المطروحة قد يعرض المشاركين لمخاطر جوهرية، بما في ذلك فقدان بعض أو كامل مبلغ الاستثمار في حال تخلف المنشأة المستفيدة عن السداد.
